Банковская тайна
Повтыкав в банковские документы, я увидел, что прибыль и черную кассу, необходимую для смазывания бизнес процессов (взятки, откаты, премии в конвертах и прочее) собственники выводили сначала на фирму, у которой мы снимали бюро, и затем получали в виде нала уже через них.
Процент был просто охуеть какой большой. Почему так - все просто: собственники фирмы - иностранцы, которые пришли к своим знакомым другим иностранцам, и спросили:
- Джон, поможешь закрепиться мне тут на русском рынке?
- Ноу проблем. Только тут все сложно - отвечает Джон. - Но помогу. И с лизингом помогу, и с обналичкой.
Ну в общем лет пять до меня Джон помогал моим хозяевам, пересдавая коропоративные тачки в лизинг по полуторной цене и обналичивая за четверть. Потом приехал я, повтыкал во всю эту схему и поехал поговорить с банком. Потом собирался ехать разбираться по лизингу.
Офис банка был на набережной одной знаменитой русской реки, в офисном агломерате на месте бывшей трикотажной фабрики. Прихожу я к управляющему отделением банка и начинаю с ним разговоры вести: типа, а вот нужно нам помочь, а вот такая специфичная потребность и прочее.
Управлящий, к слову, мне не понравился от слова совсем. То есть это этакий Бортников - полу-рептилия, полу-чекист. А может быть и то и другое сразу. Доверия не вызывает, но хули делать. Поговорил, он обещал дать паруконтактов, на чем и расстались. После беседы банк я решил заменить на тот, в котором работают стопроцентные люди без всяких рептилий. Пусть и чекисты, но люди.
Приезжаю я в офис, и на пороге встречает меня Джон, который мне говорит:
- Сир, так дела не делаются, обналичкен и блэк нал то ест мой бизнес. Прошу не принимать активности, потому что я тут давно, а ты говна кусок.
Сказать что я охуел - это ничего не сказать. Заведующий отделением банка слил информацию о разговоре сразу, как за мною закрылась дверь.
- С чего ты взял, Джон, что я ищу где мне делать обналичкен, когда есть ты? Я разговаривал о зарплатном проекте для своих сотрудников, а все остальное - грязные инсинуации.
- Я так и понял. Да, с банковской тайной в этой стране никак, не правда ли? У меня дома ты уже мог бы увольнятся, имея возможность засудить нашего общего знакомого и банк в котором он работает на охулион фунтов стерлингов. Жаль что здесь не так.
Сейчас, когда я читаю, что начата процедура санации этого банка, я радуюсь, потому что банк и вправду был говно. Нанимать управляющих, которые пиздят не по делу о своих клиентах на сторону - за гранью добра и зла даже в России.
У него дома, он бы уже давно сидел за неуплату налогов. Жаль, что сюда понаехали в своё время вот такие Джоны и устроили здесь вот такой капитализм.
А у себя дома, они таким заниматься боятся. Но с тоской скучают по этому "своему дому".
Шиза в чистом виде: вы либо крестик снимите, либо труселя наденьте! Джоны, my ass.
В 90-х к нам в банк приперлись маски-шоу, они тогда часто ходили. Шоу не вышло, приняли их миром, все показали и дали доступ. Так эти говнюки захотели вскрывать банковские яччейки, часа два мы их убеждали, что ячейки вскрывать нельзя.. там имущество физ лиц, не имеющее к банку никакого отношения и для вскрытия ячеек нужен ордер на каждую. Еле убедили.. А вы говорите - тайна:)
Просто Джон сливает процент полу-рептилии, полу-чекисту.
Супербезопасная суперсекретность
Всем салют, поведаю вам о логике Сбербанка.Работаю я в компании которая предоставляет услуги по монтажу кабеля "СКС, оптика и тд."И вот звонит мне руководитель и говорит что появился новый объект (прокладка витой пары в Сбербанке). Но там супер безопасность поэтому надо отправить фото паспорта и ждать несколько дней что бы служба безопасности всё проверила. Я подумал как всё серьёзно, ну и не удивительно ведь организация тоже не ИП Рога и Копыта.
Всего было несколько монтажников и в день когда надо было выходить на работу нескольким парням допуск не дали. Тут я все больше убедился в серьёзности организации. Получается что в биографии некоторых сотрудников что-то смутило СБ банка.Приехав к зданию банка, на минуточку одно из главных зданий банка в нашем регионе и не только в нашем. Везде камеры, КПП, все двери с чипом и тд. Нам надо было заменить сетевые розетки.
Ну и вот когда я собираюсь менять розетки я фотографирую их типа фото до и после, для отчёта.
На что мне сотрудник банка говорит что "-не положено!" так как суперсекретность и супербезопасность.
Также надо было протянуть несколько кабелей до серверной. Серверная тоже супер охраняется и допуск туда только с наблюдателем. К слову в самой серверной оборудования на несколько десятков миллионов.
Далее я прошу открыть мне серверную, меня туда пускают. иии.. оставляют меня одного со словами мол когда закончишь сообщи нам и уходят оставляя меня одного в серверной.
Старушка на миллиард: задолжавшая АСВ 1,8 млрд уборщица связана с компаниями брата вице-мэра Москвы и зампреда правительства Дагестана
В начале августа СМИ сообщили об уборщице из Воскресенска, задолжавшей Агентству по страхованию вкладов 1,8 млрд рублей. В 2014 году женщина стала номинальным директором в ряде компаний, а злоумышленники набрали на них кредитов. Хайповая история обошла все СМИ — от региональных, не имеющих отношения к столичной повестке, до федеральных. Russian Deadline решил присоединиться к коллегам и выяснил, что вереница компаний, которые замешаны в схеме по обналичиванию средств, ведет к брату вице-мэра Москвы Петра Бирюкова, дагестанским чиновникам и банкирам, сбежавшим от следствия за границу.
Миллиардерша из Воскресенска
5 августа издание «Воскресенские деловые новости» сообщило о том, что местная жительница Светлана Бодрова задолжала Агентству по страхованию вкладов 1,82 млрд рублей кредитных средств и 127,5 млн рублей исполнительского сбора. Миллиардером женщина стала в 2014 году, когда попыталась устроиться на работу в Москве, но попала к мошенникам, которые предложили ей стать номинальным директором ООО «Реалити Плюс». Вскоре у простой уборщицы появилась богатая кредитная история — деньги вывели, банк лопнул, долг остался.
На историю с уборщицей, задолжавшей 1,8 млрд, обратили внимание федеральные СМИ. После сюжета на канале «Москва 24» женщина добралась и до эфира с Андреем Малаховым, где поведала, что за услуги номинала ей заплатили 2000 рублей. Эксперты, юристы и ведущий успокаивали плачущую женщину и говорили, что необходимо рассказать о новом виде мошенничества, чтобы обезопасить других людей. Сама Светлана объяснила, что не понимала, чем опасно подписание бумаг, а о последствиях не задумывалась.
По данным СПАРК-Интерфакс, с 2014 года Бодрова успела «поработать» директором в девяти компаниях, четыре из которых уже завершили процесс банкротства, а одна ликвидируется. Часть фирм, например та же «Реалити Плюс», тупиковые — среди руководства и учредителей только номинальщики, и выяснить, куда ведут следы, невозможно.
Изучение остальных компаний привело к громким фамилиям: брату заместителя мэра Москвы Петра Бирюкова и сыну экс-заместителя председателя правительства Республики Дагестан Абусупьяна Хархарова.
Московский след
Структура компании «Стройтранссервис», в которой Бодрова стала генеральным директором, напоминает пирамиду, где уборщица — лишь вершина. «Стройтранссервис» учрежден другим юридическим лицом — «Прогрессстройинжиниринг», а им, в свою очередь, владеют два других ООО — «Главрегионстрой» и «Стройпроцессинг». Последние указанные предприятия объединяет один и тот же адрес регистрации, в обоих случаях ФНС признал его недостоверным.
У всех перечисленных фирм, кроме «Стройпроцессинга», раньше был один владелец — Юлия Малова. Она давняя соратница известного в Москве строителя — Алексея Бирюкова, младшего брата вице-мэра Петра Бирюкова. В 2014 году Малова была собственником курской компании «КПК», учредителем которой является Бирюков. Предпринимателей также объединяют два других ООО — «Керамзит» и «Стройпоставка», ныне ликвидированные. В обоих Малова и Бирюков были совладельцами.
«Керамзит», в свою очередь, ранее владел половиной компании «Универсстройлюкс» — еще одной фирмой Алексея Бирюкова. Компания известна скандалом с получением из московского бюджета денег за снос несуществующих зданий. История предприятия закончилась банкротством в 2018 году, после того как его задолженность перед городом достигла 4,5 млрд рублей.
Еще одна компания, в которой Малова была совладельцем, — «Главремонтстрой» (она, кстати, имеет общий адрес с ООО «Стройтранссервис», где гендиром является уборщица из Воскресенска) в 2012-м и 2013 году получала подряды от московской мэрии. За 2012 год фирма получила из бюджета 39,4 млн рублей, а за 2013-й — 12,6 млн рублей. Компания занималась благоустройством в районах, относящихся к префектурам Северного и Южного округов, руководителем которых в разное время был вице-мэр Петр Бирюков.
Согласно СПАРК-Интерфакс, учредителем «Главремонтстроя» был мальтийский офшор Safinat An-Najaat Holding Company Limited, который приводит к следующему следу в истории миллиардерши из Воскресенска — дагестанскому.
Экс-вице-председатель правительства Дагестана Абусупьян Хархаров начал свой трудовой путь в 1988 году и сразу попал в государственную структуру — работал в ныне ликвидированной компании «Дагторгстройматериалы», подведомственной республиканскому Минимущества; затем перешел в банковскую сферу — в 1994 году занял пост председателя совета директоров коммерческого банка «Караван».
Спустя четыре года, в 1998-м, Абусупьян вернулся в госструктуры и возглавил ФГУП «Махачкалинский морской торговый порт» (ММТП; с 2016 года преобразовано в акционерное общество. — Прим. Russian Deadline), где проработал до 2010 года.
Вместе с курированием морской логистики Хархаров начал развивать параллельное направление — логистику наземного транспорта. Для этого в Москве было зарегистрировано ООО «ЛИГ „Сафинат“» — логистическая инвестиционная группа, бенефициаром которой стал его сын Гамид, фигурирововший в новостях как безработный, у которого угнали Toyota Land Cruiser 200 из двора элитного дома на Петровке.
«Сафинат», согласно сайту компании, предоставляет транспортные услуги и реализует инвестиционные проекты в России, Европе, ОАЭ и Саудовской Аравии. Однако в России о проектах компании ничего не пишут: соцсети предприятия перестали вести еще в 2012 году, а в новостях последний раз «Сафинат» упоминался в 2014 году.
В 2010 году Абусупьяна сняли с должности руководителя морского порта, а спустя три года он получил очередное повышение: занял должность вице-председателя правительства Республики Дагестан. На новом посту Хархаров продолжил курировать связанные с ним направления: логистику, транспорт и инвестиции.
Результатом работы в торговом порту для Хархарова стало уголовное дело, которое возбудили спустя два года после его прихода в правительство. Расследование оборвало карьеру Абусупьяна в качестве чиновника: следствие выявило многочисленные махинации с имуществом морского порта, причем за баланс предприятия, по версии правоохранителей, выводились целые суда, которые затем обнаружились в аффилированных с чиновником компаниях.
Следствие установило, что в 2006-2007 годах Хархаров вместе со своей заместительницей и бывшим первым заместителем министра земельных и имущественных отношений Дагестана при помощи незаконно проведенного аукциона организовали хищение принадлежавших порту сухогрузов «Али Алиев» и «Дагестан», а также нефтерудовоза «Кама». Ущерб от незаконной приватизации кораблей оценивается более чем в 218 млн рублей.
Второй эпизод дела связан с кредитом в размере 250 млн рублей, полученным ММТП. Утверждается, что Абусупьян Хархаров и еще один замдиректора порта Магомед Эрцалов похитили эти средства путем мошенничества и впоследствии легализовали их перечислением на счета аффилированных фирм.
В третьем эпизоде помимо указанных лиц фигурирует также бизнесмен Игорь Рызоглазов, оказавший руководству ММТП помощь в хищении средств «в сумме не более 1 млн рублей, перечисленных за фиктивную аренду морских судов».
Наконец, в четвертом эпизоде дела речь идет о хищении Хархаровым и его подельниками 16 млн рублей, вырученных от продажи объектов недвижимости Махачкалинского порта.
На данный момент расследование уже завершено, дело передано в суд, однако чиновник остается на свободе и даже уделяет внимание жизни Дагестана — например, в сентябре прошлого года он принял участие в заседании, посвященном обсуждению создания плодово-ягодного кластера в республике. Возможно, причиной тому — столичные связи, которые не ограничиваются одной компанией сына. Среди бывших руководителей ЛИГ «Сафинат» Russian Deadline обнаружил Александра Асмолова — он же фигурирует в других фирмах, принадлежащих семье чиновника, например ООО «Дар Эль Салам», где бенефициаром является Гамид Хархаров, а Асмолов — одним из совладельцев.
Знакомство Асмолова с семьей Хархаровых произошло во второй половине нулевых, когда он руководил Агентством по инвестициям Республики Дагестан. Russian Deadline также выяснил, что до 2014 года Асмолов работал генеральным директором ООО «Универсстройлюкс», которое принадлежит Алексею Бирюкову. А офшор, связанный с Абусупьяном Хархаровым, — Safinat An-Najaat Holding Company Limited в 2006 году стал учредителем ООО «Главремонтстрой», аффилированного с Бирюковым и зарегистрированного там же, где и компания «миллиардерши» из Воскресенска Светланы Бодровой.
Компании Светланы Бодровой кредитовались в Судостроительном банке (СБ Банк), который лишился лицензии через год после выдачи денег фирмам уборщицы. В отношении нескольких сотрудников банка Следственный комитет в 2018 году возбудил уголовное дело.
Бенефициарами организации являлись Леонид Тюхтяев, Андрей Иванчихин, Алексей Голубков, Андрей Вовченко, Ярослав Стешко, Владимир Ардашев. Об этом известно из открытых источников, а согласно данным СПАРК, совладельцами значились несколько юрлиц, владельцы каждого из которых скрывались за офшорами.
Оказалось, что сейчас люди, которые вывели деньги из банка ведут бизнес совместно. с мэрией Москвы.
Раскрыт секрет очередей в банках
Сегодня зашёл в один банк рядом с офисом оплатить кредит. Обычно это занимает минут 5-7, но не сегодня. Ждал в очереди минут 40, не меньше. Когда подошла моя очередь, подошел к сотруднице и увидел на её столе вот это
Сразу всё прояснилось
Чудны крестьянские дети.
Обратился сегодня ко мне один товарищ. История - классика: на неделю дал попользоваться своей банковской карточкой своему другу. Друг со своего юр. лица перекинул на его карту ни много ни мало 3 000 000 рублей, неделю снимал в банкоматах, карту вернул, коньяком отблагодарил, вроде все пучком. было.
Сегодня банк карточку заблокировал. Просит пояснить происхождение денежных средств. "Че там? Другу дал попользоваться? Ну на тебе выписку по счету глянь, нравится?"
Пришел ко мне с вопросами "что будет?" и "что делать?", друг же обещал что все будет нормально. А я даже как-то растерялся. Во-первых, опыта не хватает (ну ни разу никто из моего окружения с таким вопросом не обращался, видимо система ограждения меня от долбоебов в этот раз дала сбой). Во-вторых, все действительно будет нормально. Правда это только если ты наркоман какой-нибудь - у этих, если на дозу хватает, всегда все нормально. Хоть луна в огород упади - ширнулся, и проблема не проблема, я даже завидую иногда. А вот если ты условно адекватный человек с семьей, ипотекой и белой зарплатой, тут уж о нормальности говорить не приходится. Итак.
Со "что будет?" проще. Тут как бы вариантов не много.
1. Самый очевидный и вероятный - разовый обнал для друга. В нашем городе все прошлое лето ФСБ обнальщиков гоняло: кто на лыжи встал, кто вот-вот присядет, а кто цены задрал так, что выше только Аллах. Вот и приходится клиентам почивших обнальных контор как-то выкручиваться, ибо нет понимания почему еще весной обнал был по 5-8%, а зимой уже 10-15%. Тупо, опасно, а что делать. Последствия при таких обстоятельствах минимальны настолько, насколько вообще это возможно. Банк карту блокирует, больше ты с этим банком не работаешь, налоговая дрючит фирму друга, по результатам выставляет счет на 13% подоходного налога (а может ещё пенсионные отчисления и соцстрах прикрутит), суммы для уголовки достаточно. И в самом худшем случае получаешь ты требование от судебных приставов где-то на плюс/минус миллион и немножко условного срока. Дороговато, конечно, за бесценный жизненный опыт, но что поделаешь - быть долбоебом всегда было дорого. В принципе, если половины зарплаты будет хватать на ипотеку и пожрать, то даже терпимо. Ну или уволится можно и найти работу без оформления. Свои риски, конечно, но как вариант.
2. Ситуация похуже, если друг профессиональный обнальщик. Хуже тем, что раз он все еще работает, то он как минимум не дурак, и свалить на него хотя бы часть ответственности не получится.
3. Еще хуже, если деньги пизженные. Совсем плохо, если деньги спизжены у государства. Тут вообще мрак. Несколько десятков томных допросов в статусе главного подозреваемого делают неподготовленного человека тихим, скромным и согласным на любую сделку со следствием, лишь бы отстали уже. С адвокатом, конечно, проще, но во-первых расходы, а во-вторых. ну умеют наши органы работать, что бы там ни говорил Алексей Анатольевич Навальный, работать наши доблестные сотрудники умеют хорошо и взятки берут далеко не все.
4. Ещё можно вспомнить про финансирование какого-нить ИГИЛа, но лучше не будем поминать всуе, тем более, что в такой ситуации единственный вариант поведения это расслабиться и получать удовольствие.
А вот что с "что делать" я даже не знаю.
1. Самое очевидное это завести собаку, назвать ее Тотошка, найти какой-нибудь смерч и отправиться к мудрому Гудвину просить мозгов.
2. Второе - это навсегда уяснить для себя пару моментов
а) банковская карточка является собственностью банка, а распоряжаться чужой собственностью ты не вправе.
б) твои деньги - это те, которые лежат у тебя в кармане. Все. Больше у тебя денег нет. То, что у тебя дома в заначке - не твое, а того кто первый найдет, и не факт, что это будешь ты. Те деньги, которые ты занял другу - это уже деньги друга, и только ему решать возвращать их или иначе с ними поступить. То что лежит на твоей карточке - это деньги банка. У тебя только есть право требования к банку на определенную сумму, а банк может твое требование удовлетворить, а может и нет (причем законно и обоснованно).
в) то, что ты не можешь документально (или иными средствами достоверно подтвердить), для наших органов и для нашей судебной системы не существует. Передал карту другому лицу? Акт приема-передачи есть? Расписка? Ну хоть что-нибудь? Значит этого не было, не пизди мне тут.
3. Собирай доказуху. Попроси копию платежки. Сделай аудиозапись телефонного разговора с этим "другом", пообщайся с ним смсками, попроси его написать тебе расписку о том, что он брал твою карту на такой-то период. Кстати, сразу определишь дурак он или не дурак. А если он не дурак, то придется побегать: найди документы что тебя не было в городе в момент снятия налички, или был, но в другом от банкомата районе. Билеты в кино, чек из кафешки/заправки, записи с видеокамер по месту работы.
4. Все. На этом я иссяк. Даже не знаю, стоит ли в полицию обращаться. Не будет ли от этого только хуже. Я с такой идиотией сталкиваюсь впервые и буду рад адекватным советам в комментариях.