Нужен совет, мошенничество с пластиковой картой
У знакомого украли карту кредитную и набрали всяких кредитов мелких и один из них на лодку (На лодку, Карл!). Пошёл в полицию заявление написал, банку объяснил. Карту заблокировали. Пару месяцев отмахивался от телефонных звонков по задолженности по кредитам. А после и вора нашли, карту восстановили и кредиты со знакомого списали.
Как работник банка, могу сказать, что все вернут, особенно сбер, хоть я и не знаю точно их систему. НО главное чтобы в этом не было твоей вины! НИКАКОЙ вообще! Т.е. обычные действия пользователья картой. Заявы в полицию, в банк, в суд. Все вернут, если не ЛесХозБанк
Была ситуация: отдыхал в Италии, в одном из местных банкоматов снял деньги, вечером поступает звонок из банка. Примерное содержание разговора следующие:
- здравствуйте, это вы снимали деньги с карты в Чикого
-хорошо, тогда карту блокируем, а вы по приезду обратитесь в отделение банка
По приезду обратился в банк и через 2 недели все средства были компенсированны.
Так что шанс на возврат денег есть
если честно, то не понимаю как можно вернуть деньги, перевели скорее всего на "левую" карту да и обналичили скорее всего, получается твоя сумма от банка ушла и теперь еще точно такую же сумму необходимо вернуть тебе, вроде для банка ент совсем не кошерно выходит.
а вообще мобильный банк скорее зло, чем полезная фича. Выходит что просто уведя у тебя телефон в добавок уводят и все бабки с карты, по опыту скажу через знакомого в салоне связи оформить завление на утерю симки и восстановление дело совсем не трудное.
Точно такой же случай был в прошлом году. Все тоже, заявление в банк, заявление в полицию, карту на перевыпуск. Все это иллюзия действия. А в полиции вроде даже что то расследовали, спрашивали стандартные в такой ситуации вопросы: кто имеет доступ к карте, к телефону и т.п. А потом просто забили, мент расследовавший это, сначала звонил, а потом пропал. Так что просто забудь, мне например до сих пор возвращают.
Иди в полицию и требуй приёма заявления, как бы тебя следователь от этого не отговаривал. Если у тебя примут заявление (тебе должны дать об этом номерной бумажк), то полиция почешется на этот счёт и хоть какой-то шанс будет.
К сожалению ни менты не помогли не банк когда у моей мамы карту стырили и сняли все деньги. Правда об этом мы узнали только через 6 месяцев (долгая история)+у мамы карта была кредитная. Но в любом случае удачи тебе.
как сняли? знаю,что на амазоне можно просто по номеру оплату провести,но иногда требуют доки.
Выдержки из статья 9 Закона "О национальной платежной системе":
11. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
12. После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента после получения указанного уведомления.
13. В случае, если оператор по переводу денежных средств не исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, о которой клиент не был проинформирован и которая была совершена без согласия клиента.
14. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент не направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств не обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента.
15. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента - физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент - физическое лицо направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств должен возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной без согласия клиента до момента направления клиентом - физическим лицом уведомления. В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента - физического лица.
Как работник сбербанка могу сказать, что ничего не вернут к сожалению, почти каждый день к нам приходят клиенты, у которых мошенники через мобильный банк сняли денежные средства, сам работник не в силах что-либо сделать, кроме как принять заявление от клиента и отправить его в службу обращения клиентов,потом приходит ответ, мол установите антивирус и не сообщайте пароли посторонним лицам
Не знаю как на счёт сбера, но у меня полгода назад с карты банка Тинькофф спёрли 3 000. Позвонил в банк, заблокировал карту, написал заявление в ОП. Через 2 недели деньги вернули с новой картой. Ворюгу так и не нашли, говорят, что с зоны промышляют.
У сестры так карту ломали, но вернули. Она писала в банк и полицию. Возврат был где-то через год. Сбербанк.
То же самое произошло с моей женой. В полиции написала заявление, телефон изъяли, дело возбудили. Банк деньги не вернул и не вернет,в сбере сказали они не виноваты, что антивирусника на телефоне не было (забота самого клиента). Телефон до сих пор не вернули (с мая месяца), говорят случаев очень много, пока никак. Короче жопа.
вот пост был похожий
если снятие было через банкомат(т.е. с использованием пин-кода) - вернуть будет пиздец как сложно, я бы даже сказал, что проще забить на этот геморой(потому, как тяжбы могут длиться ооооочень долго)
Если украли деньги, через "инет", в этом случае вернут деньги - 100%. относительно недавно(году так в 2014 или 2013) вышел закон(или просто постановление ЦБ то ли платежных систем, уже точно не помню), что при "ошибочных" или "мошеннических" операциях - возвратом занимается банк(по времени может занять 30-45 дней, если ничего не поменялось)
Единственный вариант для тебя - по итогу отказа в возбуждении уголовного дела подаешь в суд на банк на предмет неправомерного списания. Дальше все зависит от лояльности судьи, расторопности банковских юристов и погоды на Марсе. Если какой-нибудь из твоих документов банк потерял, то деньги могут вернуть. Если все бумаги в норме - то увы. Ты из какого региона?
Пиши заявление в банк, вернут. У коллеги скримером считали информацию с карты. Снимал деньги с банкомата. Потом смс пришла о списании денег в Лас Вегасе. Вернули через пару месяцев вроде.
Мой тебе совет, готовься к худшему. Если вернут - хорошо. Но лучше считай, что их уже нет. Высока вероятность, что преступников не найдут и не предадут анафеме, а значит и деньги не вернут.
Деньги не вернут, заявление пролежит на столе в полиции по истечении срока
100500 отзывов про сбер. Ищи похожие ситуации.
вернут, но скорее всего это будет не быстрый процесс. хоть одного бы машенника поймали и башку ему публично отрубили.
История про мошенничество с приложением сбербанка
История, которую нужно распространить среди взрослых знакомых и родителей.
Неделю назад одна моя знакомая женщина решила обновить Сбербанк, но так как на Гугл Плее его больше нет, она вбила в поиск "скачать сбербанк онлайн бесплатно". Скачала приложение, установила, зарегалась, ввела данные карты.
Примерно на этом этапе она позвонила мне, сказать, что она сама разобралась, как это сделать, а у меня появилось ужасное предчувствие. Прошу скинуть мне ссылку, с которого она это приложение качала. Ссылка похожая на официалов, но не она. Я говорю, ну что, дорогая, звони по номеру 900, объясняй ситуацию, спрашивай, как поступить. Девушка-оператор Сбербанка говорит, что да, приложение, похоже, не официальное, рекомендует удалить приложение и почистить телефон от вирусов. Карточку блокировать, говорит, не надо, а официальную ссылку для скачивания приложения пришлет в смс. Я настояла на блокировке карты, и оказалось, что не зря.
Телефон почистили, установили норм приложение, отправили женщину восстанавливать карту в офис банка. А сегодня, во время получения перевыпущенной карточки, выяснилось, что на старую успели оформить кредит, в этот момент карту заблокировали (прошло меньше получаса от слива данных) и деньги вывести не успели. Сумма кредита была небольшой, но крайне неприятной. Кредит закрыли и в целом ситуация закончилась хорошо.
@Sberbank, Как оператор мог посоветовать не блокировать карту, данные которой утекли в чужое приложение? Наверняка, моя знакомая не единственный человек, попавшийся на этой мошеннической схеме.
Пошла учить своих родных, что скачивать банковские приложения можно ТОЛЬКО с официального сайта, и только если ты уверен, что это официальный сайт.
Ответ на пост «Миссия по спасению бабушки от мошенников провалена»
На будущее всем, кто заметит данную ситуацию.
Работаю в банке, так что бывает перехватываем клиентов, которые находятся под действием мошенников.
Если в отделении банка.
Вам кажется, что с кем то проводят мошеннические действия, позовите сотрудника, опишите ситуацию. Клиента вмиг заблокируют все карты, счета и личный кабинет. Сотрудник сам будет разбираться с данным вопросом, на это есть отдельные инструкции.
Если не в отделении банка.
Звоните (или звоните) на горячию линию или по телефону на банкомате. Диктуете номер банкомата Описываете ситуацию, и клиенту так же все блокируют до выяснения обстоятелств.
После блокировки всего, что есть у клиента, ему придётся переговорить с сотрудником банка после с сотрудником безопасности и в 99% до клиента дойдёт, что он попал на мошенников.
После клиенту будут менять пароли и карты полностью, и может поставят ограничение на движение средств.
В Самаре мужчина сделал 116 левых переводов и «заработал» 2 млн рублей
В Самаре закончили расследование уголовного дела, возбужденного в отношении местного жителя.
Предприимчивого самарца обвиняют в краже и отмывании денег.
По версии следствия, мужчина переводил 19 тысяч рублей с карты Сбербанка на счет в банке ВТБ, используя приложение «Сбербанк Онлайн».
Из-за технической ошибки деньги с первого счета не списались, но сумма всё равно поступила на вторую карту.
Обнаружив ошибку в мобильном приложении, мужчина решил использовать это в свою пользу.
Он провел 116 таких переводов и незаконно получил на счет в банке ВТБ 2 миллиона 204 тысячи рублей, — пояснили в прокуратуре Самарской области.
Чтобы не вызвать подозрений, часть денег самарец перевел на счета знакомых, а остаток потратил на оплату недвижимости и покупку различных товаров.
Уголовное дело направили в суд. Теперь ушлому жителю грозит 10 лет лишения свободы.
Ответ на пост «На OZON у меня украли более 11 000 рублей»
Ох. У меня тоже есть история про Озон. Где то уже год на постоянной основе пользовался их приложением, регулярно делал заказы. Тем более родился ребенок и подобный сервис был очень актуален. Завел я там премиум аккаунт и вроде ничего не предвещало беды, пока однажды мы не заказали кроссовки.
Посмотрев на обычную цену и цену с озон счётом, я увидел, что разница составляет цельных 100 рублей и понял, что надо срочно открывать их счет. В целом мне казалось, что это будет быстрая схемка, которая нехило сэкономит семейный бюджет. Я посмотрел условия оформления и увидел, что для его открытия не хватает информации о почте в профиле. Ок, дело за малым, нажимаю на подтверждение почты, но мне пишут, что она зарегистрирована на другого пользователя.
Процесс запущен, поэтому я не отступился и набрал в техподдержку(тогда ещё можно было звонить), там мне сказали, что просто у меня два профиля, не парьтесь, удалите тот и без проблем зарегистируете её на этот аккаунт. Я удалил аккаунт и тут произошел эпик:
Да, та самая непривязанная почта, в профиле графа была пуста. При нажатии на кнопку "получить код" выдавалось следующее:
Странно. Звоню снова в поддержку. Мне отвечают, извините ничего не можем поделать. Отправим заявку в техотдел на внесение вашей почты. Ожидайте 2 дня. Ладно, конечно хотелось побыстрее, но жду. Чат для связи с поддержкой не могу использовать только телефон(это важно).
Через два дня звоню им снова и мне говорят, мол извините много заявок. Ваша ещё в обработке. На то, что я их постоянный клиент ноль эмоций. По срокам тоже не ориентируют.
Проходит неделя. Звоню. Точнее пытаюсь, поскольку телефон техподдержки, они отключили. Робот говорит, чтобы я писал в чате. Но чат недоступен, т.к я не могу попасть в аккаунт. Выбора немного, пишу им на почту и в официальное сообщество ВК. Ответ был теперь таким:
Т.е теперь они мне вообще предлагают сделать новый аккаунт. Как при этом перенести премиум подписку ответа не получил. Хорошо , что хоть деньги за премиум частично вернули.
В итоге что мы имеем? Поддержка в озоне не работает от слова совсем(это я ещё не затронул тему, что в ВК мне приходилось по нескольку раз повторять свой вопрос, т.к. менялся оператор и он не читал переписку), на своих постоянных клиентов им плевать, данную конторку крайне не рекомендую!
На OZON у меня украли более 11 000 рублей
Привет! Я Марина и сегодня я расскажу, как меня кинул OZON более чем на 11 тысяч.
История произошла со мной месяц назад и длится до сих пор. 6 мая я проснулась и через какое-то время решила пополнить баланс мобильного телефона. Зашла в приложение "Сбербанк" и, мягко говоря, была шокирована своим балансом, который уменьшился более чем на 11 тысяч рублей.
Никакие покупки, естественно, я не совершала. Списания были с 6:30 до 6:50 часов утра, в это время я спала и телефон находился рядом со мной. Обнаружив списания, я сразу позвонила в Сбер и сообщила о сложившейся ситуации. Эта карта у меня была накопительная и ни на одном из сайтов я не оплачивала покупки этой картой. То есть с моей стороны утечки данных просто не могло быть. Банк заблокировал карту по факту мошенничества и рекомендовал обратиться в OZON для возврата денежных средств.
Было очень много вопросов: каким образом данные моей карты попали на сайт OZON, почему оплата произошла без какого-либо кода подтверждения, кто и что заказал, на какой адрес и тд. Все это мне предстояло выяснить.
Дальше началось "веселье". Оказалось, что у OZON в принципе отсутствует горячая линия и связь только через мобильное приложение. К слову, добраться до живого человека очень сложно, так как отвечает робот. После моего сообщения перезвонил сотрудник маркетплейса и сказал, что проверка факта мошенничества займет от 1 до 3 дней, после чего денежные средства поступят мне на OZON-счет. Заверил многократно, что деньги точно поступят в течение этого времени и их я могу использовать для дальнейших покупок (ага, с ними связываться и обогащать за счет собственных средств я впредь не намерена) или вывести эти деньги на карту. В чат я отправила все чеки, которые выгрузила из сбера, все реквизиты. То есть со своей стороны я сделала все, что могла, для того, чтобы ускорить процесс проверки.
Далее я выждала положенные 3 дня и начала узнавать, почему деньги до сих пор не вернули на счет.
OZON ежедневно отправлял отписки, мол, ситуация сложная и требует дополнительного времени для проведения проверки.. Каждый день одни и те же сообщения, лишь с минимальными различиями.. ctrl+c, затем ctrl+v.
Шли дни, я звонила в банк и просила отменить транзакции, но банк отвечал, что деньги находятся у OZON и они не могут просто взять и перечислить деньги с их счета на мой. В полицию обращаться я также не могла со слов сотрудника банка, поскольку сам OZON не писал прямо, что деньги не вернет. Сам маркетплейс продолжал отправлять отписки на ежедневной основе.
Мне это все порядком надоело, я хотела вернуть деньги, которые мне очень нужны. У меня кредиты, оплата за жилье + в этот непростой период я лишилась работы.
Взяв все необходимые документы я направилась в полицию. С моих слов составили заявление и прикрепили подтверждающими документами.
После этого я вновь написала OZON и призвала их решить вопрос в досудебном порядке. Впервые я получила сообщение, которое отличалось от других.
После этого сообщения я немного успокоилась, поверив, что действительно вопрос будет решен в мою пользу в ближайшее время. Я им продолжила писать на ежедневной основе и что же? Опять одно и то же. Не знаю для чего, но OZON специально тянул время. Куда еще обращаться - я не знала.
Но 30го мая мне пришло сообщение.
Деньги возвращать OZON отказался. Причем формулировка странная, заказ указан в единственном числе, хотя транзакций было аж 7 штук (обратите внимание на круглые суммы, часто ли вы встречаете такие цены на товары? Абсолютно ровные цифры: 2000, 1500, 1000 и тд. Есть подозрение, что это сам OZON присвоил себе денежные средства).
Тем не менее, я сразу же обратилась в банк, показывая сообщение, направленное маркетплейсом. Но ни горячая линия, ни сотрудники офлайн-банка вообще не поняли суть претензии со стороны OZON. С их стороны-то все "чисто", как они выразились. Поступил запрос от маркетплейса, они провели платеж. На вопрос, почему не было кода подтверждения и уведомлений они ответили, что заказы были совершены с официального сайта OZON и платежи с этого маркетплейса обрабатываются автоматически. Но обращение все-таки зафиксировали и обещали дать ответ до 17го июня.
Далее я написала в поддержку OZON с целью уточнить, какой состав заказов был, на какой адрес их доставили, и кто же был получатель, они ж уже разобрались с моим вопросом и даже дали заключение:
Техническая возможность воровать деньги у них есть, отдавать заказы мошенникам они тоже могут, учитывая, что я сообщила им о факте мошенничества спустя пару часов после списаний, а заказы, как правило, доставляют не день в день (если заказы вообще были и это не мошенническая схема OZON), а вот предоставить полную информацию о заказах технической возможности нет, вернуть деньги - аналогично. Я распространю эту информацию по сети и, возможно, кто-то сможет уберечь свои средства от мошенников. Вернуть свои деньги у меня пока что так и не получилось.
Звонки из полиции
Давно хочу написать несколько постов о мошенниках и примеры развода, но руки все не доходят. Начну с такой истории.
В свое время работал один следователь в районном отделе. Обычный такой отдел третьей категории в Москве, где порядка 1500 уголовных дел в год. И на сутках в субботу поступил ему звонок от руководства. При задержании организованной группы специалистов службы безопасности, во время обыска у последних нашли туеву хучу сим-карт, телефонов, ноутбуков, записные книжки и карты. И вот, после проделанной аналитической работы выкатили список с номера абонентов, их адресами, ФИО а также переводами денежных средств на нужды сидельцев и прочих гоблинов. Смысл был в том, что на территории обслуживания было целых три номера с переводами от 5 до 15 тысяч рублей и руководство требовало обзвонить бедных жителей г. Москвы с предложением написать заявлени (эпизодов то много не бывает). Вечером того же дня следователем были набраны три номера, один из которых был недоступен, на втором просто трубку положили и закинули в ЧС, а на третьем такими писями обложили что даже удалось кое-где пополнить словарный запас. Но следователю было не обидно, ведь если бы всех звонивших с такими вопросами обкладывали писями, то и работы было бы в три раза меньше) в итоге заявление писать никто в этот день не пришел, а дальше уже учасковые занимались.
А теперь небольшое отступление, звонить могут с любого номера. Обычная подмена, sip телефония и ещё не один вариант. Если телефон пробивать в интернете он может быть действительно указан как СБ или как какой-нибудь отдел, управление и тд. но если набрать его повторно Вы либо не дозвонитесь, либо позвоните на настоящее рабочее место. Следователь из нашей истории не просил называть коды, давать номера карты и прочее, просто было предложено пройти в отдел и написать заявление. Не надо по телефону сообщать информацию. Ещё такой момент, что звонивший иногда представляется действующим сотрудником МВД, даже может назвать номер удостоверения. К сожалению, такая информация находится зачастую в открытом доступе, в том числе и на сайтах МВД. Если полиция просит вас сотрудничать, то вы можете попросить направить вам повестку, за то, что вы не являетесь по первому звонку никакая ответственность не наступает. А вот за неявку по повестке могут выписать привод, а при уклонении наступает административная ответственность. Но до этого надо ещё дойти. Собственно, всех звонящих можно посылать в пешее эротическое путешествие, хотя, если у вас есть сомнения, то можно договориться о личной встрече в отделе.
Пост получился немного сумбурным и скомканным, если зайдет позже попробую написать ещё пару примеров или попробую ответить на вопросы.
И ещё, за 5 лет работы у следователя такой опыт был первый и единственный раз, обычно такие базы редкость