Web сервис и мобильное приложение для страховых агентов и брокеров

В настоящий момент наша компания (являемся страховым брокером) занялась разработкой комплексного web сервиса и мобильных приложений для автоматизации работы своих агентов. Понимая, что наши разработки потенциально могут быть интересны и другим коллегам, мы бы хотели узнать Ваше мнение относительно некоторых наших идей. 1. Автоматизация документооборота (автоматическое формирование регулярной отчетности в разрезе страховых, автоматическое формирование документов, сопутствующих продажам полисов: заявления и т.д.) 2. Календарь агента (напоминания о датах внесения очередных платежей клиентами, отчетности перед страховыми и т.д.) 3. CRM (база данных по клиентам: история покупок и развития отношений, данные, даты окончания полисов и т.д.) 4. Калькуляторы (КАСКО и ОСАГО с подключением к единой базе данных) 5. Сервис онлайн оплаты — использование сервиса предоставляет агенту возможность принимать платеж с банковской карты.

Все сервисы планируем запустить сначала в личном кабинете агента онлайн, а затем выпустить аналогичные мобильные приложения под Apple и Android.

Будут ли полезны такие сервисы на Ваш взгляд?

Я бы потестировала на андроиде.

Я может быть и не в курсе, а разве нету подобных сервисов? (я хоть и не программист, но с подобными задачами можно справиться на Excel, за исключением онлайн оплаты).

Может быть мы плохо искали, но пришли к выводу, что нет. Есть калькуляторы, например у pkasko, которыми и сами пользуемся, но всего остального, особенно в комплексе никто пока не предлагает. Exel конечно проблему решает, когда работаешь с одной компанией, но автоматически отчетность он не генерит.

как правило подобные форматы пишутся непосредственно для компании, и не транслируются в сеть (имеют защиту, от дурака . ). Автоматическая отчетность — для Excel вообще не проблема, так же как и напоминалки в календаре, базы данных, калькуляторы… правда файл получается крайне большим, но думаю, если задаться целью, то уж программисты смогут оптимизировать.

Инвалидный вариант есть у Ортикона. Мобильный страховой офис и управление страховым брокером. Но варианты для рассмотрения Ваших предложений возможны.

йонас я уже давно не предлагаю подобные решения компаниям, в которых работаю т.к. практика показала, что оно ни кому не нужно, хотя на мой взгляд, решения очень даже были не плохи…

Древник! Вся проблема в том, что мало кто ценит предложения своих сотрудников. Хотя каждая компания ценна, в основном, своим персоналом.

не добавить не убавить…

Я вовсю использую бесплатные сервисы Google (Календарь, Контакты, Документы и так далее, не говоря уже о почте). Мне более чем хватает. И синхронизация ПК-КПК-планшет там идет сама собой. Лучше Гугла все равно никто ничего не придумает и не сделает. А от бумажной бюрократии с СК все равно не избавишься. Онлайн оплата моим клиентам пока не требовалась.

Очень правильный подход. Вот только как с помощью гугла вы решаете задачи в пунктах 1, 2, 4, 5? И можно ли посмотреть ваши гугл документы? Сделайте копию, уберите персональные данные и выложите в общий доступ. Покажите сообществу, как можно оптимизировать работу

1 — на практике решается бумагой в основном. Более того, не думаю, что при наличии электронного документооборота СК снимет с меня бумажные обязанности. Но если вы такого добьетесь и это будет работать на практике и не давать косяков (не создавать мне проблем со страховой) будет отлично. Это что касается официоза и бюрократии. А что касается электронных неномерных и т.п. доков, то гугл даст заведомо бОльшие и гибкие возможности, чем сможете сделать вы, при всем к вам уважении. На практике много раз убеждался, что хорошее знание МС Офиса, а теперь еще и гугловских приблуд дает возможности гораздо более широкие, чем всякие произведения автоматизаторов.

2, 3 — уж тут то ни Гугл, ни Микрософт не превзойдете точно. Их календари и контакты настолько гибкие, настолько отработанные на миллионах юзеров и настолько интегрируемые с любыми необходимыми сервисами, что всем остальным надо или расслабиться, или начинать надувать щеки и рассказывать, как глубоко и умно им удалось автоматизировать процесс. На практике это обычно оказывается дребеденью с неюзерабельным интерфейсом, перегруженным псевдоумными и совершенно не нужными штуками, которые вместо того чтобы экономить время, поедают его. Всем таким горе-разработчикам (не вам, конечно) я порекомендовал бы сначала пройти курс углубленного изучения возможностей МС Офиса и сервисов Гугла. А то изобретают велосипед, а получается все время помесь телеги с самокатом.

4 — увы и ах, Гугл в пролете, слишком специфичная задача. Я пользуюсь теми калькуляторами, которые дают мне мои СК. И при этом я не очень готов, например, платить или даже просто использовать сторонние разработки (волнуюсь за актуальность данных).

5 — как уже написал, пока не было такой нужды. Появится — буду думать.

Да, на счет выложить скриншоты доков (и не только) и описать процесс. Уж полгода назад наверное я обещал местному народу это сделать, но все никак не доходили руки. Он раз засел и завяз, уж больно много возни реально с этим. Но наверняка когда-нибудь дойдут и выложу.

1. Очень приятно, что Вы разбираетесь в «мс офисах» и «гуглах». Но, если бы все так было просто «в углубленных возможностях МС Офиса и сервисов Гугла», то, наверняка страховщики бы уже их использовали в работе, не?

2,3. А все ли календари Гугла и Микрософта могут учитывать комиссию, премии, очередные платежи? Хотя бы один назовете?

А что Вы понимаете под: «неюзерабельным интерфейсом, перегруженным псевдоумными и совершенно не нужными штуками, которые вместо того чтобы экономить время, поедают его» — может это скорее к страховщикам с их системами АРМов и прочих.

4. А «ваших страховых» это сколько за раз посчитать? Сейчас клиенты очень требовательные становятся, им нужно много вариантов, потому что столько другие агенты или салоны предлагают. Сколько 1 расчет у вас времени занимает, не напрягает? (сторонние разработки, например pkasko, Вы не используете?)

Так вы сюда пришли свою систему на халяву рекламировать и троллить ее противников что ли? Тогда без меня плз. Я тут, в отличие от вас ничего не продвигаю и не рекламирую, ни на халяву, ни за деньги. Я агент, мне до вашего пиару дела нет.

И зачем тут пытаться стрелки переводить — «углубленные возможности» какие-то, «страховщики бы уже их использовали» и т.п. Никаких «углубленных возможностей» МС и Гугла нету. Сходите на бесплатные курсы микрософта, например, можно прям на сайте у них — и все встанет на свои места. «Все ли календари Гугла и Микрософта могут учитывать. » — извините, но это похоже на вопрос из сумасшедшего дома. Что в календаре напишешь, то и будет учитывать и напоминать. И еще вы предлагаете мне «назвать хоть один календарь» — это как вообще? Меня терзают смутные сомнения, что вы об этих сервисах не имеете ни малейшего представления и никогда ими не пользовались и даже не видели, это так? В этом случае по-моему даже излишне начинать разговор про дурацкий интерфейс.

Сторонних разработчиков не использую, да, пользуюсь только тем, что дает СК. О клиентах мне рассказывать не надо только Конечно, требуют. Конечно, считаю. По много раз за день. Наверное, можно и сэкономить чуть времени, но вряд ли много и актуальность дороже.

Коллеги, давайте без жарких споров. Agentus — спасибо Вам большое за Ваше мнение и Ваш опыт. Мы ничего не рекламируем, просто может быть немного излишне настойчиво попытались объяснить разницу. Спасибо еще раз Вам большое. Наши разработчики горячие парни и радеют за дело

А чего тогда вступаете в дискуссию? Так и напишите, что вам чужды всякие идеи автоматизации, полисы Вы всегда будете оформлять «на коленке» и готовы дальше плодить бюрократию страховых. В таком случае, и нам ваши проблемы по-барабану. Другие будут автоматизироваться и уже это делают Про «дурацкий интерфейс» совсем вас не понять

Анастасия, аргумент про горячих парней — разработчиков (с потрясающим уровнем знаний) не нов, я уже читал его на этом же сайте. Это вот здесь http://www.asn-new. и вот здесь http://www.asn-new. Ваши горячие головы, радеющие за дело, но не способные заглянуть в гугл перед и в процессе разработки чего-либо — это случайно не команда уволенных айшуреонцев-перебежчиков?

Разработчик, зайдите в гугл плей / маркет, выберите разделы по управлению задачами, срм, календарям и прочим таким приблудам, проанализируйте внимательно с десяток-другой приложений — и все поймете. Еще можете внимательно глянуть на продукты Мегаплана и 1с — и тоже должны понять, о чем я говорю (если только, конечно, сначала будете смотреть и изучать чужой опыт, а уж потом спорить, задавать какие-то безумные вопросы и разрабатывать свои штуки, а не наоборот). Автоматизация — она не в том, чтобы наизобретать велосипедов с восемью квадратными колесами. А такие велосипеды всегда получаются, если начинать делать что-то раньше, чем изучишь чужой опыт. Впрочем на эти велики тоже есть свой покупатель, так что не отчаивайтесь. И позвольте за сим все же откланяться.

Агентус, ну почитали мы ваши ссылки — и что? Разговор глухого со слепым — дилетанты-юзеры отвечают халявщикам-программистам. За время написания вашей «грязи» могли бы сами показать уже как вы автоматизировали вашу работу. Все бы посмотрели и оценили. Подсказываю: в гугл доках нужно сделать копию и нажать одну кнопку, чтобы открыть всем доступ на просмотр документа=1 минута времени. (ФИО и номера полисов можете заранее удалить). Никто бы не стал изобретать восьмиколесные велосипеды, и все довольны

что вы в гугл-доках то хотите увидеть? Реализацию электронного документооборота между мной и страховой компанией с электронными подписями что ли? Так нет ее там и не будет. А все остальное что хранится в доках (фотки, сканы доков, презенташки, результаты расчетов, предложения клиенту, направляемые клиенту по эл. почте и так далее) и что привязывается к календарю и контактам — какой смысл вам или кому еще смотреть? Кому как нравится и удобно, тот так и будет себе делать (выбирать что где хранить и как оформлять, и что ему нужно для продаж, а что нет, хоть мультик туда закачай).

Если чего и стоит посмотреть — так это чем и как набит календарь, как он выглядит снаружи (день, неделя, месяц) и как выглядит (чем набита) каждая запись изнутри (включая прицепленные доки из гуглодокументов и прицепленные контакты). И как именно организованы контакты (что именно записывается в какое поле каждого контакта и зачем, и как это в результате выводится на экран и в тот же календарь) и почему получается, что ты не пропускаешь продление или не ошибешься в разговоре с клиентом про его машину или не забываешь поздравлять с днем рождения его или его жену или спросить, как там поживает его замечательная собака. Я ж говорю, для практики с точки зрения автоматизации мне хватает и этих общих бесплатных сервисов гугла. Сложность не в том чтобы научиться ими пользоваться, а в том как лучше всего организовать с помощью них свои же данные о клиентах и продажах. Если это удается, то и этих сервисов гугла хватит за глаза, никакая автоматизация больше не нужна. И говорю я сейчас про вольного агента-физика, а не про юридическое лицо.

PS. В общем откланяться не получилось. А своим опытом я обязательно поделюсь, тем более что обещал. Просто это не минута — надо сделать штук 10 скриншотов надо с затертыми данными и еще и правильно описать каждый, а то непонятно будет. При этом это только мой личный опыт, у кого-то может есть другой, много лучше моего — но только практический нужен, от реально работающего агента, а не рассказы о глобальных чудодейственных IT-системах, которые еще только в головах у знатных программистов.

PPS. А про «халявщиков-программистов» мне понравилось! Айшуреон будет доволен.