Авторские материалы Экс-банкир руководил финансовой пирамидой из тюрьмы

Тюремная пирамида. Раскрыто преступное сообщество, организованное в колонии. Ранее осужденный за мошенничество банкир не успокоился и уже за решеткой организовал новое финансовое предприятие. А именно - кредитно-потребительские кооперативы, которые действовали в 17 субъектах России 4 года. Они собирали деньги якобы под строительство недвижимости, но фактически никакой производственной деятельности не вели, существовали только лишь на принципах финансовой пирамиды, похитив за это время у вкладчиков более 6 миллиардов рублей. Подробности финансово-криминальной схемы - у корреспондента "Вестей FM" Сергея Гололобова .

Оперативные мероприятия - в десятках регионов: такой масштабной операции антикоррупционный главк МВД не проводил уже давно. В ходе обысков изъята финансовая документация, печати более 200 фиктивных фирм и даже весьма редкий спецприбор для подделки подписей. Задержаны 8 основных фигурантов дела. Им вменяется уголовная статья "Организация преступного сообщества по привлечению денежных средств".

Но главный организатор всех этих "рогов и копыт" - бывший банкир Максим Серкин - уже давно на зоне. Осужден по другому уголовному делу - тоже за мошенничество. Но даже на нарах он не оставил свои криминальные привычки и организовал новое финансовое предприятие - целую сеть кредитно-потребительских кооперативов. Все они получили лицензии от Центробанка, то есть действовали легально, и внешне всё было вполне пристойно. По крайней мере клиент шел валом. Людей, естественно, привлекали очень смешными ценами: вкладываешь несколько сот тысяч, а спустя какое-то время получаешь целую квартиру. Либо огромные, ни с чем не сравнимые проценты.

По большей части в сети аферистов попадали люди финансово малограмотные, среди которых - много пенсионеров. Понять, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, они, видимо, не могли. На чем и погорели, признает доктор юридических наук, заслуженный юрист Иван Соловьев.

СОЛОВЬЁВ : Внешняя сторона легальности деятельности таких учреждений не исключает преступного замысла организаторов. Во-первых, повышенные проценты. Все мы знаем, что сейчас - максимум 8-10% у банковских вкладов. В то время как вот такие организации привлекают клиентов под 18-20 и даже больше процентов. И это - первая причина задуматься по поводу того, как данные повышенные проценты будут выплачиваться.

А кооперативы эти работали красиво: презентации, реклама, клиентов возили на якобы строящиеся объекты. Только всё это - обман. Реальной документации на строящиеся домах у них, конечно, не было. И это - второй важный признак финансовой пирамиды, предупреждает Иван Соловьев.

СОЛОВЬЁВ : Нужно проверять, есть ли такие стройки на самом деле. Потому что те организации, которые действительно строят, они предлагают, во-первых, всю документацию по проекту. Это и выделение земли под строительство, это и план, это и вся сопровождающая документация. Я так понимаю, что в данном случае, конечно, такой документации не было.

Обман весьма быстро вскрылся. Летом нынешнего года все 22 кооператива не только прекратили выплачивать проценты, но и вообще отказывались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги. Люди, естественно, начали массово подавать заявления в полицию. Следствие завертелось. В ходе анализа документации и выяснилось, что никакого строительство эти компании не вели, а действовали по принципу пирамиды. То есть выплаты осуществлялись исключительно за счет новых вкладчиков.

Прояснилась информация и об организаторе пирамиды. Это - хорошо известный полицейским хабаровский банкир Максим Серкин. В свое время он являлся председателем совета директоров "Востоккредитбанка", впоследствии лишенного лицензии и признанного банкротом. Но осужден Серкин был по другому делу - по нескольким эпизодам мошенничества, связанным с незаконным возмещением НДС. За это банкир получил 3 года колонии.

Но даже в ней он продолжил заниматься своим любимым делом - финансовыми разводами наивных граждан. Действовал Серкин через свою сестру. Имея в тюрьме сотовый телефон, банкир через мессенджеры давал ценные указания своей родственнице, а та уже непосредственно осуществляла оперативное управление всем предприятием. Сейчас сестра мошенника тоже задержана. А самому Максиму Серкину уже точно не судьба выйти досрочно, чего он так активно добивался. Сейчас его ожидает суд по преднамеренному банкротству "Востоккредитбанка". Наказание - до 6 лет. Кроме того, по делу о финансовой пирамиде возбуждена статья - "Организация преступного сообщества". А по ней подсудимому банкиру грозит до 20 лет лишения свободы.